寿险保障
核心金融事业聚会提出做好养老金融着述品,本年邦办一号文献恳求肆意发扬银发经济增长晚年人福祉,金融机构奈何破题,奈何交上一份高分答卷?中邦太保旗下的专业养老金融机构长江养老依托十七年来积攒的养老金处理阅历,踊跃搜索新形式、新旅途。僵持“走出去、请进来、释怀上”,以精心用情、专业化年金办事实行金融机构与企业客户的“双向奔赴”、一齐护航。
跟着企业年金市集的一直成熟,企业年金谋略处理的样板性恳求一直晋升,但不少企业的年金谋略层级众、筑账对比分开、史乘情景纷乱、经办职员频仍更改等题目日益凸显,年金保值增值和处理效力压力一直增大,成为年金处理中亟待处置的痛点和难点,对受托处理机构的办事提出了更高恳求。
以客户需求为本,下好年金办事“一盘棋”。2023年,长江养老受托办事的某大型央企集团客户正在企业团结整合中,着眼企业年金谋略集团兼顾处理,启动了谋略团结事业。该事业涉及浩瀚原年金谋略处理机构,年金资产和相干数据领域较大,整顿、移交的实质繁众、步调纷乱,专业性、合规性、时效性恳求极高。长江养老僵持客户需求为导向,构成跨部分专项事业组,与企业连结零隔断疏导、全方位贴合,做到提前策划、主动办事、靠前增援,提前5个月助助该集团客户实行数万员工年金谋略账户的稳固过渡和无感切换。同时,踊跃展开属地办事,为该集团客户对应片区指派了专属客户司理,供给寻常交易指挥、题目件处置并做好线下报告,终年展开线次。还与该集团客户人力资源部分合伙正在宇宙局限内举办近10场企业年金事业培训会,助助各级企业经办职员熟练企业年金事业流程和办事实质,晋升年金处理办事效力。
以保守事迹增效,当好年金受托“大管家”。长江养老举动谋略受托人,团结谋略下各组合确当年事迹、当月回撤、权柄持仓气派等众维度数据,与众家投资处理人一一疏导,传递委托人的事迹方向,真切提出权柄仓位管控恳求,僵持确保绝对收益、晋升相对收益。
以科技赋能提质,实行年金处理数字化。基于公司新一代养老金数字化平台,长江养老已助助客户各级成员机构实行企业年金交易提交、统治、盘问的团结全线上管理,实行数据众跑道、客户少跑腿。
养老金融常识既是大众加入养老金融市集的根基,更是企业年金经办职员推行处理办事职责的包管。为此,长江养老踊跃打制了“企业年金练习试验基地”,一连将客户请进来展开深化的面临面调换。
2023年,长江养老分3个批次邀请企业年金客户的近15位年金处理职员到公司总部展开驻点调换,由受托处理、投资处理、危急处理等版块的近15个专业部分的掌管人实行专题教学。从企业年金受托人和投管人的角度助助客户更好地了然企业年金运作形式和实操流程,深化企业内年金处理职员正在金融、投资等专业范围常识培育和部队成立。
来日,长江养宿将进一步正在“企业年金练习试验基地”的成立上下光阴、出实招、睹实效,通过推广调换掩盖面、丰饶实质、更始样式,一连晋升企业客户年金处理职员获取感,一直进步加入企业年金的宽阔职工得志度,助力企业巩固内部凝结力和市集逐鹿力。
跟着年金市集日趋成熟,企业年金客户的需求慢慢涌现分歧化、工致化的特色。长江养老永远僵持受益人益处至上易倍体育,为宽阔客户供给全方位、全场景、全链条的养老金融办事。
一连打制合适客户需求的年金谋略产物。采用模范化产物进步中小企业的年金交易可达性,通过简单谋略和荟萃谋略差别要点办事大型企业和浩瀚中小企业发扬,致力胀舞谋略产物化、办事模范化、流程数字化;通过工致化打算组合树立、费率布局、投资计谋,向客户供给愈加灵便、性情化产物采取。
优化具有特点的资产装备和投资处理体例。通过巩固投决会的决议牵引感化,深化推动投研一体化,深化归因领会和绩效领会,实行绝对收益条件下的相对收益方向。
修建二三支柱联动、叠加矫健养老办事的一揽子计划。依托中邦太保旗下寿险、矫健险、养老投资、杉泰科技等全产物上风资源,效力搭筑面向企业客户的一面养老金归纳办事平台。
情系顾客守初心,细节办事有温度。来日,长江养宿将陆续将本身发扬融入到做好养老金融着述品和办事宽阔客户的价钱链条中,以专业、工致、卓绝的办事品德奉陪客户足下,以仔肩、伶俐、温度的太保办事为客户一齐护航。