寿险保障
本行董事会及一共董事包管本布告实质不存正在任何乌有纪录、误导性陈述或者宏大脱漏,并对其实质的实正在性、精确性和完全性接受司法负担。
中邦光大银行股份有限公司(简称本行)第九届董事会第十六次聚会于2024年3月13日以书面步地发出聚会告诉,并于2024年3月27日正在中邦光大银行总行以现场聚会格式召开。本次聚会应出席董事11名,实践出席11名,此中,姚威、李引泉董事以视频连线格式参会。聚会的召开适当司法、准则、规章和《中邦光大银行股份有限公司章程》(简称《公司章程》)的相闭规章。本行5名监事列席本次聚会。
《中邦光大银行股份有限公司2023年度利润分派计划布告》详睹上海证券来往所(简称上交所)网站()及本行网站()。
独立董事对该项议案的独立主睹:本行拟定的2023年度利润分派计划适当中邦证券监视处置委员会《上市公司监禁指引第3号——上市公司现金分红》《上海证券来往所上市公司自律监禁指引第1号——外率运作》及《公司章程》的相闭规章,适当本行实践状况和陆续保守兴盛的需求,不存正在损害征求中小股东正在内的一共股东好处的状况。
董事会允诺本行于本议案经董事会审议通事后15个事情日内服从发行条件向第三期优先股股东派涌现金股息,2023年计息时候为2023年1月1日至2023年12月31日,服从票面股息率4.80%盘算,共计百姓币16.80亿元(税前)。
独立董事对该项议案的独立主睹:本行拟定的第三期优先股股息发放计划适当本行实践状况和陆续保守兴盛的需求,不存正在损害征求中小股东正在内的一共股东好处的状况。
五、闭于2023年年报及摘要(A股)、2023年年报及功绩布告(H股)的议案
本行2023年A股年报、年报摘要实在实质详睹上交所网站()及本行网站(),A股年报摘要亦刊载于3月28日《中邦证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》。
本行2023年H股年报、功绩布告实在实质详睹香港来往及结算一切限公司(简称港交所)披露易网站()及本行网站()。
六、闭于《中邦光大银行股份有限公司2023年度社会负担(境遇、社会及执掌)申报》的议案
《中邦光大银行股份有限公司2023年度社会负担(境遇、社会及执掌)申报》实在实质详睹上交所网站()、港交所披露易网站()及本行网站()。
《中邦光大银行股份有限公司2023年度血本充盈率申报》实在实质详睹上交所网站()及本行网站()。
八、闭于《中邦光大银行股份有限公司2024年度血本充盈率处置安顿》的议案
九、闭于《中邦光大银行股份有限公司闭于2023年度欠债质地处置状况的申报》的议案
十一、闭于《中邦光大银行股份有限公司2023年危险偏好履行状况及2024年危险偏好设定倡议》的议案
十二、闭于《中邦光大银行股份有限公司2023年度内部独揽评议申报》的议案
《中邦光大银行股份有限公司2023年度内部独揽评议申报》实在实质详睹上交所网站()及本行网站()。
独立董事对该项议案的独立主睹:依照《公执法》和《公司章程》的相闭规章,本行独立董事从客观、独立的角度作出鉴定,允诺该项议案。
十三、闭于《中邦光大银行股份有限公司2023年度内部独揽审计申报》的议案
《中邦光大银行股份有限公司2023年度内部独揽审计申报》实在实质详睹上交所网站()及本行网站()。
董事会审计委员会已审议通过第十二至十四项议案,并允诺将其提交董事会审议。
十五、闭于《中邦光大银行股份有限公司2024年境内物理网点修安排划计划》的议案
十六、闭于中邦光大银行股份有限公司2023年度绩效薪酬追索扣回履行状况的议案
十九、闭于为相闭法人中邦稳定洋财富保障股份有限公司审定归纳授信额度的议案
独立董事对第十七至十九项议案公平性、合规性及内部审批顺序实践状况的独立主睹:依照相干规章,上述来往用命公道、平正、公然的准则,根据墟市公平代价举办,适当本行和一共股东的好处,适当司法准则、监禁部分及本行的相闭规章,并已依法实践内部审批顺序。
二十、闭于《中邦光大银行股份有限公司2023年度董事会对独立董事独立性评估申报》的议案
《中邦光大银行股份有限公司董事会闭于独立董事独立本性况的专项主睹》实在实质详睹上交所网站()及本行网站()。
董事会允诺召开本行2023年度股东大会。相闭召开2023年度股东大会的相干事项放置,本行将另行布告。
本行董事会及一共董事包管本布告实质不存正在任何乌有纪录、误导性陈述或者宏大脱漏,并对其实质的实正在性、精确性和完全性接受司法负担。
●中邦光大银行股份有限公司(简称本行)向优先股股东派发股息百姓币29.71亿元(已于2023年6月26日发放8.90亿元,2023年8月11日发放4.01亿元,尚未发放股息16.80亿元),向无固定克日血本债券投资者发放息金百姓币18.40亿元。
●本行向一共普及股股东派涌现金股息,每10股派百姓币1.73元(税前)。
●本次利润分派以施行分红派息股权挂号日挂号的本行普及股总股本为基数,实在股权挂号日期将正在分红派息施行布告中昭着。
●本年度现金股息总额占团结报外中归属于本行股东净利润的25.06%,占团结报外中归属于本行普及股股东净利润的28.41%,低于30%。正在归纳切磋本行宏观筹办境遇、血本监禁哀求、如今所处兴盛阶段及改日血本需求的根本上,分身股东投资回报及本行永久可陆续兴盛。留存未分派利润将用于本行增强血本堆集,维持营业兴盛,以进一步提拔本行股东的血本回报。
依照经审计的2023年度财政报外,本行团结报外中归属于本行股东净利润为百姓币407.92亿元,母公司报外中净利润为百姓币372.87亿元,母公司报外中期末未分派利润为百姓币1,904.80亿元,扣除2023年度“光大优1”“光大优2”“光大优3”股息百姓币29.71亿元、无固定克日血本债券息金百姓币18.40亿元后,团结报外中归属于本行普及股股东净利润为百姓币359.81亿元,本年度可供普及股股东分派净利润为百姓币324.76亿元。经本行第九届董事会第十六次聚会审议通过,本次利润分派计划如下:
1、截至2023腊尾,本行累计计提法定结余公积百姓币262.45亿元,已抵达注册血本的50%,依照《公执法》相闭规章,本次利润分派可不再计提。
2、依照财务部《金融企业绸缪金计提处置手腕》相闭规章,服从危险资产期末余额1.5%差额计提通常绸缪百姓币43.97亿元。
3、向一共普及股股东派涌现金股息,每10股派百姓币1.73元(税前)。以本行截至本布告披露日普及股总股本590.86亿股盘算,现金股息总额合计百姓币102.22亿元,占团结报外中归属于本行股东净利润的25.06%,占团结报外中归属于本行普及股股东净利润的28.41%。现金股息以百姓币计值和揭橥,以百姓币向A股股东付出,以港币向H股股东付出。港币实践派发金额服从股东大会召开前一周(征求股东大会当日)中邦百姓银行揭晓的百姓币兑换港币均匀基准汇率盘算。
2023年度,本行拟分派普及股现金股息总额为百姓币102.22亿元,占团结报外中归属于本行股东净利润的25.06%,占团结报外中归属于本行普及股股东净利润的28.41%,低于30%,实在原由证实如下:
我邦经济总体回升向好,但如今仍面对必定贫寒和离间。近年来,正在厉苛繁杂的筹办步地下,贸易银行踊跃贯彻落实党主题决定摆设,加大肆度维持实体经济,同时面对净息差陆续收窄、利润增速有所消重等离间。改日,血本内生堆集仍存正在较大的不确定性。鉴于此,本行需进一步增强血本内源添补,以应对外部筹办离间,提拔危险抵御才略。
依照2023年度我邦编制紧急性银行评估,本行被认定为第一组编制紧急性银行,各级血本充盈率实用于0.25%的附加血本哀求。同时,《贸易银行血本处置手腕》自2024年1月1日起正式履行,对本行血本管制有所加强。为此,本行需增强血本贮备,以更好地适当血本监禁更改,餍足血本充盈率监禁哀求。
改日,本行将承受金融央企的政事负担和政事职责,僵持把金融任职实体经济行动底子目标,陆续提拔任职实体经济质效,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇鸿文品”,胀舞各项营业告竣高质地兴盛,需求充盈的中心一级血本对营业兴盛酿成有力维持。
综上,2023年度现金分红计划正在归纳切磋本行宏观筹办境遇、血本监禁哀求、如今所处兴盛阶段及改日血本需求的根本上,分身股东投资回报及本行永久可陆续兴盛。留存未分派利润将用于本行增强血本堆集,维持营业兴盛。2023年度本行加权均匀净资产收益率为8.38%,估计2024年度将连结必定的回报孝敬秤谌。改日,本行将陆续增进营业组织优化,胀舞赢余才略提拔,以进一步加强投资者回报秤谌。
本次利润分派计划尚需提请本行年度股东大会审议通过,本行将服从监禁规章为中小股东加入现金分红决定供应便当,股东大会将开通搜集投票,并只身盘算中小股东对利润分派计划的投票状况,弥漫扞卫中小股东的合法权柄。
本行于2024年3月27日召开的第九届董事会第十六次聚会审议通过了《闭于中邦光大银行股份有限公司2023年度利润分派计划的议案》,本计划适当公司章程规章的利润分派战略和已披露的股东回报策划。董事会允诺将本行2023年度利润分派计划提交本行2023年度股东大会审议。
本行监事会以为:本行2023年度利润分派计划适当相闭司法准则的哀求,监事会对本次利润分派计划无贰言。
本次利润分派计划不会对本行每股收益、现金流状态出现宏大影响,不会影响本行寻常筹办和永久兴盛。
本行董事会及一共董事包管本布告实质不存正在任何乌有纪录、误导性陈述或者宏大脱漏,并对其实质的实正在性、精确性和完全性接受司法负担。
中邦光大银行股份有限公司(简称本行)拟为中邦稳定洋财富保障股份有限公司(简称太保财险)审定百姓币145亿元归纳授信额度,克日1年,信用格式。
●本次来往一经本行董事会相闭来往独揽委员会及独立董事特意聚会审议通过并经本行董事会审议同意,不需求经历本行股东大会或相闭部分同意。
●本行过去12个月及拟与太保财险爆发相闭来往百姓币145亿元(已披露的相闭来往除外),将超出本行迩来一期经审计净资产绝对值的0.5%。
本行拟为太保财险审定百姓币145亿元归纳授信额度,克日1年,信用格式,将超出本行迩来一期经审计净资产绝对值的0.5%。
依照《上海证券来往所股票上市法规》《上海证券来往所上市公司自律监禁指引第5号——来往与相闭来往》及《中邦光大银行股份有限公司相闭来往处置手腕》,本次相闭来往该当予以披露。本次相闭来往不组成《上市公司宏大资产重组处置手腕》规章的宏大资产重组。
本次来往一经本行第九届董事会相闭来往独揽委员会第十次聚会及2024年第三次独立董事特意聚会审议通过,并经本行第九届董事会第十六次聚会审议同意。本次来往不需求经历本行股东大会或相闭部分同意。
截至本布告披露日,过去12个月内本行与统一相闭人或与区别相闭人之间爆发的来往种别相干的来往金额未抵达3,000万元以上且占本行迩来一期经审计净资产绝对值5%以上。
过去12个月内,本行监事曾兼任太保财险董事,依照《上市公司音讯披露处置手腕》《上海证券来往所股票上市法规》《上海证券来往所上市公司自律监禁指引第5号——来往与相闭来往》及《中邦光大银行股份有限公司相闭来往处置手腕》的相闭规章,太保财险为本行的相闭方。
太保财险创造于2001年11月,注册地上海市,注册血本199.48亿元,筹办限制为承保百姓币和外币的财富保障营业,征求财富亏损保障、负担保障、信用保障和包管保障、短期健壮保障和无意破坏保障等保障营业;上述营业的再保障营业等。截至2023年9月末,太保财险总资产2,130.39亿元,总欠债1,590.21亿元,净资产540.18亿元。
上述相闭来往的订价按照墟市准则举办,相干条款不优于本行其他同类营业;本行与上述相闭方的相闭来往按通常贸易条件举办。
本行拟为太保财险审定百姓币145亿元归纳授信额度,克日1年,信用格式。本行将服从对客户的通常贸易条件与太保财险签订实在和说。
本行行动上市的贸易银行,上述相闭来往为本行的寻常营业,对本行寻常筹办行动及财政状态无宏大影响。
依照《上市公司独立董事处置手腕》《上海证券来往所股票上市法规》及《中邦光大银行股份有限公司相闭来往处置手腕》的规章,本次相闭来往应经董事会相闭来往独揽委员会及独立董事特意聚会审议通事后,提交本行董事会同意,不需求经历本行股东大会或相闭部分同意。
2024年3月26日,本行召开第九届董事会相闭来往独揽委员会第十次聚会及2024年第三次独立董事特意聚会,聚会审议并允诺将《闭于为相闭法人中邦稳定洋财富保障股份有限公司审定归纳授信额度的议案》提交董事会审议。2024年3月27日,本行第九届董事会第十六次聚会审议同意该议案。本行董事会对该议案的外决结果为11票允诺。
本行独立董事对该议案楬橥了独立主睹,以为本次相闭来往事项适当司法准则以及《中邦光大银行股份有限公司章程》《中邦光大银行股份有限公司相闭来往处置手腕》的规章,用命公道、平正、公然的准则,根据墟市公平代价举办,适当本行和一共股东的好处,不存正在损害本行及中小股东好处的景况,并对该议案投助助票。
依照《公然辟行证券的公司音讯披露编报法规第26号——贸易银行音讯披露奇特规章》《中邦光大银行股份有限公司章程》和《中邦光大银行股份有限公司相闭来往处置手腕》等相闭规章,行动中邦光大银行股份有限公司(简称本行)的独立董事,咱们对提交2024年3月27日第九届董事会第十六次聚会审议的《闭于为相闭法人中邦稳定洋财富保障股份有限公司审定归纳授信额度的议案》楬橥独立主睹如下:
1、本次相闭来往事项属于本行寻常营业筹办中的合理来往,适当司法准则、监禁部分及本行的相闭规章。本次相闭来往用命公道、平正、公然的准则,根据墟市公平代价举办,适当本行和一共股东的好处,不存正在损害本行及中小股东好处的景况,不会对本行本期及改日的财政状态出现晦气影响,也不会影响上市公司的独立性。
2、本次相闭来往的相干议案一经第九届董事会第十六次聚会审议通过。正在提交董事会聚会审议前,一经董事会相闭来往独揽委员会及独立董事特意聚会审核通过。本次相闭来往依法实践内部审批顺序,决议合法、有用。
中邦光大银行股份有限公司第九届董事会相闭来往独揽委员会第十次聚会于2024年3月26日以书面传签格式召开。
本次聚会应加入外决5人,实践加入外决5人。出席本次聚会的委员抵达法定人数,适当《中邦光大银行董事会相闭来往独揽委员会事情法规》的规章。
聚会审议通过了《闭于为相闭法人中邦稳定洋财富保障股份有限公司审定归纳授信额度的议案》,允诺提交董事会审议。
中邦光大银行股份有限公司2024年第三次独立董事特意聚会于2024年3月26日以书面传签格式召开。
本次聚会应加入外决5人,实践加入外决5人。出席本次聚会的独立董事抵达法定人数,适当《中邦光大银行独立董事特意聚会事情法规》的规章。
聚会审议通过了《闭于为相闭法人中邦稳定洋财富保障股份有限公司审定归纳授信额度的议案》,允诺提交董事会审议。
1、本年度申报摘要来自年度申报全文,为周到懂得本行的筹办收获、财政状态及改日兴盛策划,投资者该当到上海证券来往所网站等证监会指定媒体上小心阅读年度申报全文。
2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级处置职员包管本申报实质的实正在、精确、完全,不存正在乌有纪录、误导性陈述或宏大脱漏,并接受局部和连带的司法负担。
3、本行第九届董事会第十六次聚会于2024年3月27日正在北京召开,审议通过了本行《2023年年度申报》。聚会应出席董事11名,实践出席董事11名。本行5名监事列席本次聚会。
4、本行服从中邦管帐法例和邦际财政申报法例编制的2023年度财政申报一经安永华明管帐师事情所(异常普及合股)和安永管帐师事情所分手依照中邦注册管帐师审计法例和邦际审计法例举办审计,并出具法式无保存主睹的审计申报。
5、本行董事会倡议:以本行截至本申报披露日总股本590.86亿股盘算,每10股派发普及股股息1.73元(税前),现金股息总额合计102.22亿元。
6、本申报中“本行”“光大银行”均指中邦光大银行股份有限公司;“本集团”指中邦光大银行股份有限公司及其附庸子公司。
本行创造于1992年8月,是经邦务院批复并经中邦百姓银行同意设立的宇宙性股份制贸易银行,总部设正在北京。本行于2010年8月正在上交所挂牌上市(股票代码601818)、2013年12月正在香港联交所挂牌上市(股票代码6818)。
本行踊跃践行金融事情的政事性、百姓性,以任职实体经济和邦度政策、餍足经济社会兴盛和百姓团体日益伸长的金融需求为主责,依托光大集团归纳金融、产融协同、跨境筹办上风,以客户为中央,通过归纳化、特征化、轻型化、数字化兴盛,加疾产物、渠道和任职形式的更始,从筹办自己资产欠债外向助助客户改良财政报外更改,正在资产处置、金融科技和归纳金融等规模培养较强的墟市竞赛上风,酿成各项营业平衡兴盛、危险处置日趋完备、更始和任职才略陆续加强的筹办体例,沿着高质地兴盛的轨道稳步前行。
截至申报期末,本行已正在境内设立分支机构1,312家,告竣境内省级行政区域任职搜集的全掩盖,机构网点辐射宇宙150个经济中央都邑;聚焦全行政策,光大金租效力打制租赁营业归纳任职平台和专业化资产运营平台,光大理财笃志资产处置和理财营业,阳光消费金融重心构造专业化消费金融墟市;紧跟“一带一齐”创议,加疾邦际化构造,香港分行、光银邦际、首尔分行、光银欧洲、卢森堡分行、悉尼分行、东京代外处接踵运营或挂牌,澳门分行正式开业;踊跃践行社会负担,陆续众年维持“母亲水窖”公益行动,光大云缴费聚焦便民任职和金融场景搭修,外现线上化、便捷化上风任职亿万公共,湖南韶山、江苏淮安、江西瑞金三家村镇银行实在将普惠金融扎根屯子;获评《金融时报》“年度最佳股份制银行”,企业气象日益彰显。
众年来,陪伴中邦经济和金融业的兴盛经过,本行品牌气象和墟市价格不息提拔,正在为开阔客户和社会公家供应优质金融任职的同时,告竣了优良的经买卖绩,已成为一家具有较强品牌美誉度和墟市影响力的上市银行。
僵持把金融任职实体经济行动底子目标,行动筹办事情的起点和落脚点,正在落实邦度宏大政策、维持重心区域协同兴盛中靠前发力。申报期内,全行信贷总量连结较疾伸长,营业组织陆续优化,对重心规模和单薄症结的维持力度不息加强。此中,科技更始贷款、政策性新兴家当贷款、创制业贷款、绿色贷款、普惠贷款、普惠型小微企业贷款、涉农贷款等重心规模贷款增幅光鲜疾于通常贷款增幅。
僵持向墟市、向处置、向本钱要效益,胀舞内在式兴盛转型。资产、欠债、营收和利润完全安定。三大“北极星目标”稳中有升,对公归纳融资领域(FPA)站上5万亿元,债券承销领域名列三甲。零售资产处置领域(AUM)2.73万亿元,理财富物处置领域1.31万亿元,私行客户毗连四年高速伸长。同行金融来往额(GMV)3.94万亿元,同行代销神速打破。获胜告竣169亿元可转债转股,发行150亿元二级血本债券,血本充盈率获得提拔。增强用度管控,降本增效获得踊跃收获。
厉守危险底线,胀舞提防化解危险专项执掌,不息提拔危险执掌才略。创造危险隐患资产分级分类处置机制,增强重心规模危险管控,戮力打好房地产、政府平台等重心规模危险措置攻坚战。优化危险管控机制,胀舞信用审批机制更改。归纳操纵众种清收化解格式,加疾出清不良资产,全行资产质地总体连结安定。加大拨备计提力度,计提资产减值亏损同比伸长2.96%。
正在胀舞营业高质地兴盛的同时,僵持“以百姓为中央”落实消保新规,主动呼应客户诉求,告竣消保监禁评议“双提拔”、投诉“量位双优”。获《百姓日报》“2023中邦品牌修理案例”奖,被《金融时报》评为“年度最佳股份制银行”,初次正在明晟ESG评级中获评A级。品牌着名度和社会认同度陆续提拔。
注:1、归属于本行普及股股东的每股净资产=(归属于本行股东的净资产-其他权柄器械优先股和无固定克日血本债券局限)/期末普及股股本总数。
2、根本每股收益=归属于本行普及股股东的净利润/发行正在外的普及股加权均匀数;归属于本行普及股股东的净利润=归属于本行股东的净利润-本期公告发放的优先股股息和无固定克日血本债券息金。
本行2023年发放优先股股息29.71亿元(税前)、无固定克日血本债券息金18.40亿元(税前)。
3、稀释每股收益=(归属于本行普及股股东的净利润+稀释性潜正在普及股对归属于本行普及股股东净利润的影响)/(发行正在外的普及股加权均匀数+稀释性潜正在普及股转化为普及股的加权均匀数)。
5、加权均匀净资产收益率=归属于本行普及股股东的净利润/归属于本行普及股股东的加权均匀净资产。
6、拨备掩盖率=(以摊余本钱计量的贷款减值绸缪+以公平价格计量且其改变计入其他归纳收益的贷款减值绸缪)/不良贷款余额。
7、贷款拨备率=(以摊余本钱计量的贷款减值绸缪+以公平价格计量且其改变计入其他归纳收益的贷款减值绸缪)/贷款和垫款本金总额。
上述1、2、3、5数据依照证监会《公然辟行证券的公司音讯披露编报法规第9号-净资产收益率和每股收益的盘算及披露》(2010年修订)的规章盘算。
2、申报期末,香港主题结算(代办人)有限公司以代办人身份,代外正在该公司开户挂号的一切机构和私人投资者持有的本行H股合计5,238,339,290股,此中,OceanFortuneInvestmentLimited、中邦人寿再保障有限负担公司和中邦光大集团股份公司持有的本行H股分手为1,605,286,000股、282,684,000股和172,965,000股,代办本行其余H股为3,177,404,290股。
3、据本行获知,截至申报期末,中邦光大控股有限公司是中邦光大集团股份公司间接独揽的子公司;中邦人寿再保障有限负担公司是中邦再保障(集团)股份有限公司的全资子公司;中远海运(上海)投资处置有限公司和OceanFortuneInvestmentLimited均为中邦远洋海运集团有限公司间接独揽的子公司。除此除外,本行未知上述股东之间存正在相闭干系或相同举止干系。
4、申报期末,香港主题结算有限公司以外面持有人身份,受他人指定并代外他人持有本行A股合计759,105,055股,征求香港及海外投资者持有的沪股通股票。
5、本行不存正在回购专户,不存正在委托外决权、受托外决权、放弃外决权状况,无外决权区别放置。
6、申报期末,前十名股东不存正在加入转融通营业出借股份状况,不存正在信用账户持股状况。
7、中邦华融资产处置股份有限公司为本申报期新增前十大股东,中远海运(上海)投资处置有限公司退出前十大股东。
8、中邦华融资产处置股份有限公司现改名为中邦中信金融资产处置股份有限公司。
申报期末,中邦光大集团股份公司直接及间接持有本行股份合计47.19%,该公司的控股股东为主题汇金投资有限负担公司,持股比例63.16%。
(1)华侨城集团有限公司直接持有本行股份7.11%,为本行要紧股东,其控股股东为邦务院邦有资产监视处置委员会,持股比例90%。
(2)中邦中信金融资产处置股份有限公司直接持有本行股份7.08%,为本行要紧股东,其要紧股东为:中邦中信集团有限公司,持股比例26.46%;财务部,持股比例24.76%;中保融信私募基金有限公司,持股比例18.08%;中邦人寿保障(集团)公司,持股比例4.5%。
(1)中邦远洋海运集团有限公司通过旗下中远海运(上海)投资处置有限公司和OceanFortuneInvestmentLimited间接持有本行股份合计3.94%,曾向本行派出董事(该董事已于2023年11月20日辞任),对本行具有宏大影响。
(2)中邦再保障(集团)股份有限公司直接及间接持有本行股份合计3.93%,向本行派出董事,对本行具有宏大影响。
(3)申能(集团)有限公司直接持有本行股份1.30%,向本行派出监事,对本行具有宏大影响。
注:上海光大证券资产处置有限公司与中邦光大集团股份公司、中邦光大控股有限公司存正在相闭干系,中邦宁靖人寿保障股份有限公司与中邦宁靖财富保障股份有限公司存正在相闭干系。除此除外,本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普及股股东之间存正在相闭干系或相同举止干系。
注:中邦光大集团股份公司为本行控股股东,中邦光大控股有限公司是中邦光大集团股份公司间接独揽的子公司,上海光大证券资产处置有限公司与中邦光大集团股份公司、中邦光大控股有限公司存正在相闭干系。除此除外,本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普及股股东之间存正在相闭干系或相同举止干系。
注:中邦宁靖人寿保障股份有限公司与中邦宁靖财富保障股份有限公司存正在相闭干系,上海光大证券资产处置有限公司与中邦光大集团股份公司、中邦光大控股有限公司存正在相闭干系,中信保诚人寿保障有限公司与中信证券股份有限公司存正在相闭干系。除此除外,本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普及股股东之间存正在相闭干系或相同举止干系。
申报期内,本集团陆续加大对宏大政策、重心规模和单薄症结的金融维持力度,正在任职实体经济中告竣自己高质地兴盛,增进营业领域保守伸长。
申报期末,本集团资产总额67,727.96亿元,比上腊尾填充4,722.86亿元,伸长7.50%;贷款和垫款本金总额37,869.54亿元,比上腊尾填充2,146.78亿元,伸长6.01%,此中普惠金融、绿色、创制业、政策性新兴家当、科技型企业、民营企业等规模贷款均告竣神速伸长;存款余额40,945.28亿元,比上腊尾填充1,773.60亿元,伸长4.53%。
申报期内,本集团告竣买卖收入1,456.85亿元,同比消重3.92%;四序度当季,买卖收入同比消重2.62%,降幅环比前三季度光鲜收窄。此中,息金净收入1,074.80亿元,同比消重5.43%;手续费及佣金净收入236.98亿元,同比消重11.39%。告竣净利润410.76亿元,同比消重8.80%,要紧是本集团为夯实资产质地管控根本,加大拨备计提力度,计提资产减值亏损同比伸长2.96%。
申报期末,本集团不良贷款余额474.76亿元,比上腊尾填充28.02亿元;不良贷款率1.25%,与上腊尾持平;闭切类贷款率1.84%,与上腊尾持平;过期贷款率1.95%,比上腊尾消重0.01个百分点;拨备掩盖率181.27%,比上腊尾消重6.66个百分点。
申报期内,本集团获胜告竣169亿元可转债转股,胜利落成150亿元二级血本债券发行,有力夯实血本根本。申报期末,本集团血本净额6,513.82亿元,比上腊尾伸长9.80%;血本充盈率13.50%,一级血本充盈率11.36%,中心一级血本充盈率9.18%,均适当监禁哀求。
本集团筹办行动出现的现金净流出36.14亿元。此中,现金流入5,725.13亿元,比上年填充269.99亿元,伸长4.95%,要紧是为来往目标而持有的金融资产净裁汰导致现金流入填充;现金流出5,761.27亿元,比上年裁汰257.85亿元,消重4.28%,要紧是发放贷款及垫款现金流出裁汰。
本集团投资行动出现的现金净流出2,058.25亿元。此中,现金流入11,218.97亿元,比上年填充3,272.68亿元,伸长41.19%,要紧是收回投资填充;现金流出13,277.22亿元,比上年填充4,299.99亿元,伸长47.90%,要紧是投资付出的现金填充。
本集团筹资行动出现的现金净流入1,960.19亿元,比上年填充1,254.53亿元,要紧是发行债券召募资金净填充。
一是僵持党的向导,连结确切倾向。僵持党主题对金融事情的聚合团结向导,承受金融央企的政事负担和政事职责,不折不扣贯彻落实好党主题各项决定摆设。二是僵持百姓态度,增长民生福祉。僵持以百姓为中央的价格取向,僵持把金融任职实体经济行动底子目标,坚决任职邦度宏大政策和经济社会兴盛,紧紧收拢百姓团体最重视最直接最实际的好处题目,将保卫百姓好处、增长民生福祉不息转化为本行的实践举止。三是僵持新兴盛理念,胀舞高质地兴盛。僵持稳中求进事情总基调,完全精确周到贯彻新兴盛理念,起劲告竣质的有用提拔和量的合理伸长,效力加强竞赛力、更始力、抗危险才略,以高质地兴盛真实定性应对外部境遇的不确定性。四是僵持深化更改,开释更始生气。僵持正在墟市化法治化轨道上胀动金融更始兴盛,僵持深化金融需要侧组织性更改,环绕客户需求改变增强更始,深化体系机制更改,优化资源设备,聚合气力攻坚克难,戮力化解筹办处置中的百般抵触题目,抢占行业兴盛与墟市竞赛制高点。五是僵持编制见解,告竣高效协同。僵持兼顾金融盛开和安然,加疾酿成领域、质地、效益、组织相和洽的兴盛形式。深化胀舞协同更始,开释领域经济、限制经济与协同效应上风。六是僵持保守筹办,厉守危险底线。僵持把防控危险行动金融事情的长期核心,增强合规内控处置和周到危险处置,提拔危险处置智能化秤谌,不息加强危险识别、评估、监测、独揽才略,牢牢守住不爆发编制性金融危险底线兴盛思绪
本行僵持和增强党的周到向导,以任职实体经济和高质地兴盛为主线,锚定FPA、AUM和GMV三大北极星目标,环绕做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇鸿文品”,打制资产处置、归纳任职、来往银行和场景交融等政策性营业规模,构修和酿成本行明确特征和竞赛上风。此中,资产处置加强零售、公司、金融墟市各板块协同与价格创设,打制以手机银行、云缴费双APP为中心的“资产+”盛开平台,构修以“资产处置、资产处置、资产托管”为中心的大资产处置生态全链条,助助各样客户告竣资产保值增值和传承;归纳任职加强构修“一个客户、一个光大、一体化任职”归纳金融生态与特征,胀动“商行+投行+私行”一体化兴盛,告竣全行资产和欠债意会、企业客户和同行客户意会、公司营业和零售营业意会,增强跨层级协同联动和数字赋能,向客户供应一揽子归纳任职管理计划;来往银行效力做深做透家当链供应链中心客户金融任职,构修“产物创设部分+客户处置部分”常态化协同营销机制,告竣客户需求的精准触达,餍足客户众元化、区别化需求,增进客户价格提拔;场景交融环绕数字民生、数字家当和数字政务三大规模,拓展云缴费、物畅通、汽车全程通、安居通、灵工通、现金处置(付出结算通)等特征产物任职的操纵输出,效力打制以本行动“主账户、主结算、主来往”的场景金融新业态。为有力维持重心营业规模兴盛,全行施行客群筹办才略、科技维持才略、危险处置才略、产物更始鸠合才略和团队专业才略提拔工程,胀动高质地兴盛。
申报期内,本行倔强贯彻落实邦度政策,踊跃任职和融入新兴盛体例,锚定FPA、AUM和GMV三大北极星目标,拓展重心营业规模,增强才略修理,起劲胀舞高质地可陆续兴盛。
一是踊跃任职实体经济,提拔可陆续兴盛才略。死守金融本源,僵持把兴盛经济的效力点放正在实体经济上,以任职实体经济为底子目标,胀舞信贷总量太平伸长,单列普惠小微、创制业、科技更始、政策性新兴家当、绿色兴盛、屯子强盛等重心规模信贷安顿,施行区别化FTP及血本收费优惠等维持步调,陆续加强对宏大政策、重心规模和单薄症结的精准维持。申报期末,全行对公贷款(不含贴现)比上腊尾伸长12.14%,创制业贷款、政策新兴家当贷款、科技型企业贷款和绿色贷款比上腊尾分手伸长24.74%、46.71%、50.64%和57.44%。通过应对繁杂众变的外部境遇,植根实体经济,营业领域稳步伸长,筹办效益适当预期,资产领域6.77万亿元,告竣净利润410.76亿元。
二是锚定三大北极星目标,胀动营业组织优化。公司金融营业以FPA为指引,整合商行、投行、私行等营业上风,以全融资种类任职客户全人命周期,“商投私一体化”价格创设功效陆续提拔,FPA总量5.09万亿元,比上腊尾伸长5.06%。零售金融营业锚定AUM,越过“资产处置”与“金融科技”两个特征,聚焦“资产处置、零售存款、零售信贷、信用卡”四大中心营业,加强“客户筹办、双弧线形式、场景赋能、科技赋能、众元协同”五项才略修理,构修涵盖“资产处置、资产处置、资产托管”为中心的大资产处置生态全链条,AUM总量2.73万亿元,比上腊尾伸长12.42%。金融墟市营业以GMV为导向,构修数字化运营新业态,揭橥“金融机构数字化归纳任职平台”,为金融同行客户供应产物代销、拉拢来往、科技输出和钻探资讯四大任职,升级同行客群归纳筹办形式,GMV总量3.94万亿元,同比伸长18.14%。
三是完备危险执掌体例,提拔危险抵御才略。僵持保守留心的危险处置政策,踊跃落实各项监禁哀求,健康危险处置体例,加强各样危险应对才略。创造投向、行业、区域、产物、组合为一体的“1+4”信贷和投资战略体例,加强行业钻探收获转化,优化资产组织。落实审批预审商洽机制,增强客户聚合度处置,陆续做好大额授信客户穿透式危险监测与强制应对,加强危险本钱视察。庄厉落实《贸易银行金融资产危险分类手腕》哀求,订定危险分类新规过渡期施行计划,优化金融资产危险分类处置轨制。
四是陆续胀动科技赋能,加疾数字化转型。不息增强营业与科技深度交融,胀动营业中台、数据中台和本领中台重心项目施行并获得阶段性修理收获。告竣“专精特新企业贷”等中小企业线上融资产物智能化和自愿化审批,落成资金来往营业归纳处置平台债券基金、钱币基金、百姓币拆借等前中后台一体化营业功用投产,修理落成金融机构数字化归纳任职平台。连结光大云缴费中邦领先便民缴费平台上风,陆续拓展云缴费项目接入安静台输出,加疾物流、衡宇来往、校外教培、灵便用工等重心规模场景拓展,加强手机银行、云缴费客户端双平台修理与归纳运营。提拔数字化、智能化、便捷化任职才略,构修盛开式数字化生态体例。
本行公司金融营业驻足“光大所能”,聚焦做好金融“五篇鸿文品”,重心发力科技金融、绿色金融、进步创制业“三大新赛道”,更始产物与任职,启动“百群大战”“万户发展安顿”“走进深交所”等系列行动,陆续加大肆度任职实体经济重心规模;外现FPA北极星目标引颈效率,戮力胀动“商投私”一体化转型,陆续做大客户融资总量;服从“价格分层、需求分群、任职分级、生态交融”的客户筹办理念,搭修以“政策客户、潜力客户、根本客户”为中心的“分层分级分群”客户筹办新形式;陆续胀动数字化转型,增强场景鸠合、生态对接,渐渐构修公司“金融+非金融”一站式数字化归纳任职体例。申报期内,告竣买卖收入539.16亿元,同比裁汰36.27亿元,消重6.30%,占全行买卖收入的37.01%。申报期末,全行FPA总量5.09万亿元,比上腊尾填充2,448.16亿元,伸长5.06%;公司金融客户总量98.03万户,比上腊尾填充1.64万户,伸长1.70%。
本行效力打制数字化零售银行,僵持“以客户为中央”筹办理念,胀动零售“双弧线”筹办兴盛形式,深耕“第一弧线”,外现支行网点和专职客户司理队列上风,提拔线下筹办产能;拓展“第二弧线”,胀舞营业形式的集约化、场景化、平台化修理,加疾任职转型升级。加强数字驱动,深化零售客户分层分群筹办,零售客户总量填充,质地进步;加疾欠债端组织调治,零售存款领域伸长,组织优化,本钱改良;胀动资产端营业转型,加强集约化筹办,维持普惠金融兴盛,打制阳光零售贷款名品,零售贷款领域伸长,资产质地连结太平;深化资产处置转型,优化产物谱系,加强资产设备才略,适当客户众元投资需求。申报期内,告竣买卖收入649.49亿元,同比裁汰10.37亿元,消重1.57%,占全行买卖收入的44.58%,此中,零售净息金收入487.62亿元,同比伸长2.67%,占全行净息金收入的45.37%;零售非息金净收入161.87亿元,同比消重12.46%,占全行非息金净收入的42.37%。
本行金融墟市营业环绕任职邦度政策,不息加强营业筹办秤谌和投资来往才略,陆续提拔任职实体经济质效;聚焦同行营业高质地兴盛和同行客群GMV伸长,上线运营“金融机构数字化归纳任职平台”,增进同行生态圈修理;深化“阳光理财”正在资产处置中的紧急效率,加强大类资产设备,优化公募REITs投资构造,胀舞认股权营业落地;外现托管平台效率,链接全墟市资管机构,意会银行资产和欠债两头,融入资产处置和融资拉拢场景,餍足投资和融资客户需求,价格孝敬不息进步。申报期内,告竣买卖收入278.72亿元,同比裁汰1.79亿元,消重0.64%,占全行买卖收入的19.13%。
2024年,从邦际境遇看,天下经济交易投资放缓,环球通胀浮现回落趋向,郁勃邦度利率连结高位。邦际金融墟市仍不太平,地缘政事冲突陆续,外部境遇动荡担心,天下经济苏醒动力亏损。从邦内看,我邦僵持稳中求进、以进促稳、先立后破,加强宏观战略逆周期和跨周期安排,连续施行踊跃的财务战略和保守的钱币战略,增强战略器械更始和和洽配合,经济回升向好、永久向好的根本趋向没有厘革。同时,我邦经济回升向好的贫寒和离间还是较大,有用需求亏损、局限行业产能过剩、社会预期偏弱、危险隐患还是较众,邦内大轮回存正在堵点,外部境遇的繁杂性、厉苛性、不确定性上升。银行业竞赛更为激烈,金融科技神速兴盛,利率墟市化更改不息深刻,存贷利差面对陆续收窄压力,银行资产欠债处置的难度加大,古板贸易银行筹办理念和形式面对宏大离间。
本行将僵持稳中求进事情总基调,聚焦主责主业,周到深刻贯彻“八个僵持”,驻足“两个局面”,更好兼顾质的有用提拔和量的合理伸长,为经济社会兴盛供应优质金融任职,不息胀动高质地兴盛。一是大举任职实体经济,加疾胀动“商行+投行+私行”政策转型,精准有力维持宏大政策、重心规模与单薄症结,做好“五篇鸿文品”。二是坚决任职社会民生易倍体育网站,以特别墟市化、可陆续的格式供应低本钱、广掩盖、便捷性的金融产物与任职,为城乡住户创设可陆续价格回报,胀动协同裕如,实在保卫消费者权柄。三是效力提拔中心竞赛力,加强数字化转型对筹办兴盛的驱动效率,优化资金资源设备,兼顾区域兴盛构造,更好外现集团归纳金融任职协同中心效率。四是倔强保卫金融安然,健康留心高效的周到危险处置体例,厉守内控合规轨制,完备审计监视体例,增强安然分娩处置,外现编制紧急性银行的压舱石效率。
本行监事会及一共监事包管本布告实质不存正在任何乌有纪录、误导性陈述或者宏大脱漏,并对其实质的实正在性、精确性和完全性接受司法负担。
中邦光大银行股份有限公司(简称本行)第九届监事会第十二次聚会于2024年3月15日以书面步地发出聚会告诉,并于2024年3月27日正在中邦光大银行总行以现场聚会格式召开。本次聚会应出席监事8名,实践出席8名,此中,吴俊豪、杨文明监事因其他公事未能亲身出席,分手书面委托乔志敏、尚文程监事代为出席聚会并行使外决权。聚会的召开适当司法、准则、规章和《中邦光大银行股份有限公司章程》(简称《公司章程》)的相闭规章。
一、闭于《中邦光大银行股份有限公司监事会对董事会及董事2023年度履职监视评议申报》的议案
监事会允诺向董事会及一共董事转达,并向本行股东大会及邦度金融监视处置总局(简称金融监禁总局)申报。
二、闭于《中邦光大银行股份有限公司监事会及监事2023年度履职监视评议申报》的议案
三、闭于《中邦光大银行股份有限公司监事会对高级处置层及其成员2023年度履职监视评议申报》的议案
监事会允诺向董事会、高级处置层及其成员转达,并向本行股东大会及金融监禁总局申报。
六、闭于2023年年报及摘要(A股)、2023年年报及功绩布告(H股)的议案
(一)申报的编制和审议顺序适当司法准则、监禁规章、《公司章程》和本行内部处置轨制的各项规章。
(二)申报的实质和方式适当司法准则和监禁规章,所包蕴的音讯线年度的筹办处置和财政状态等事项。
九、闭于《中邦光大银行股份有限公司2023年度社会负担(境遇、社会及执掌)申报》的议案
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